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La banque peut-elle demander à quoi est destiné un retrait en espèces ?

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Gemavivien, il existe des seuils au-dessus desquels les banques ont l’obligation, de par la loi, de recueillir des informations auprès de leurs clients pour lutter contre le blanchiment d’argent sale.
 
Ces opérations sont les suivantes :

    •    les opérations dont l’identité du donneur d’ordre est douteuse ;
    •    les opérations effectuées à partir de capitaux dont les bénéficiaires ne sont pas connus ;
    •    les opérations effectuées par des personnes ou des organismes domiciliés dans un pays reconnu comme non coopératif dans la lutte internationale contre le blanchiment, les fameux paradis fiscaux ;
    •    d’une manière générale toutes les opérations de plus de 8 000 €.

Le retrait dont vous parlez étant de 7 000 €, la banque n’avait aucun droit de vous demander des informations sauf si elle avait un doute sur l’honnêteté de votre activité.

Souvent, les banques utilisent ce genre de procédé pour collecter le plus d’informations possibles sur leurs clients afin de cibler au mieux leurs actions commerciales.